مقدمة

لا يمكن المبالغة في أهمية إدارة دورة النقد في الإدارة المالية—فهي تعمل كشريان حياة لأي عمل تجاري. دورة إدارة الأموال الماهرة هي محور في تسهيل سير الأنشطة المالية بسلاسة مثل الاستثمار، والتمويل، والتشغيل، حيث يساهم كل منها في تحقيق الأرباح. في الواقع، من خلال التعمق في تفاصيل دورة النقد في الإدارة المالية، يمكن للشركات تحسين إدارة التدفق النقدي بفعالية. الفهم الشامل للحسابات المدينة والدائنة يدفع تدفق عملية إدارة النقد. من خلال تبني أفضل الممارسات ضمن هذه المجالات، يمكن للشركات تحسين عملية إدارة النقد بشكل كبير، مما يحقق فوائد ملموسة في إدارة التدفق النقدي.

أهداف الدورة

بحلول نهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• تفاعل بكفاءة مع أسس الحسابات الدائنة، والحسابات المدينة، والمحاسبة المالية، وديناميكيات سلسلة التوريد.
• فهم وتنفيذ أساسيات أنظمة إدارة المعاملات الفعالة.
• حلل وقدم رؤى حول طرق الدفع المختلفة وإدارة النقد.
• اعترف بضرورة دمج المخاطر وعدم اليقين في العمليات المعاملية وإدارة التدفق النقدي.
• حدد أفضل الممارسات التي تغطي عدة صناعات.

الجمهور المستهدف

تم تصميم هذه الدورة ل:

• التنفيذيون في المالية.
• محاسبون.
• دورة إدارة الأموال هذه مخصصة للأفراد العاملين في عمليات التمويل المعاملاتي، أو الحسابات الدائنة، أو عمليات الحسابات المدينة، أو أولئك الذين يطمحون لتطوير مجموعة أدوات عملية شاملة لتعزيز كفاءاتهم المهنية أو التقنية.

منهاج الدورة

اليوم الأول: مقدمة عن الحسابات المستحقة

• رأس المال العامل وإدارة النقد.
• استكشاف “تكلفة الائتمان”.
• توضيح عملية ‘طلب النقود’.
• فهم “المخاطر” ضمن معاملات “الائتمان”.
• الحسابات المستحقة وتأثيرها على التميز في خدمة العملاء.
• تحديد الجوانب التي تؤدي بشكل ضعيف لتعزيز معدلات رضا العملاء.

اليوم الثاني: العملاء وشروط التداول

• تنظيم شروط التداول.
• أدوات وتقنيات التحليل المالي: تحليلات النسب، الاتجاه، والحجم القياسي.
• مناقشة المقياس الأكثر عملية لأداء النقد أو الربح.
• فهم الضائقة المالية واستخدام تحليلات درجة Z من نوع “ألتمان”.
• اعتماد تحليلات الاتجاهات.
• تنفيذ تقييم القيمة المضافة للقوائم المالية.

اليوم الثالث: تطوير استراتيجيات فعالة لتعظيم جمع النقد

• صياغة حملات تحصيل مؤثرة “قبل المخالفة”.
• هيكلة إجراءات “ما بعد التخلف”.
• إنشاء استراتيجيات جمع تراعي حساسة للعملاء.
• تحديد طرق الجمع وتسلسلات الحروف.
• وضع خطوات تصعيد داخلية وخارجية قابلة للموافقة.
• الاستفادة من إدارة سير العمل لرفع فعالية جامعي الجمع.

اليوم الرابع: أدوات وتقنيات عملية للجمع

• القضاء على العوائق أمام الدفع.
• الاعتراف بالأعذار الشائعة وتكتيكات المماطلة.
• تقديم حلول لردع مشاكل عدم السداد.
• إتقان منهجيات جمع المكالمات الهاتفية.
• تحسين مهارات التفاوض للمجموعات المؤثرة.
• بناء علاقات دائمة مع العملاء.

اليوم الخامس: إدارة دفتر الحسابات المستحقة

• تعزيز التعاون الداخلي الفعال لتعظيم أداء الدفاتر العلمية.
• تحديد الأهداف وتتبع الأداء.
• إدارة المعلومات لإبهار وإبلاغ.
• تعريف مؤشرات الأداء ذات الصلة والعميقة.
• الابتكارات في الحسابات المستحقة.

اليوم السادس: الحسابات الدائنة، المحاسبة المالية، وسلسلة التوريد

• التفاعل بين المحاسبة، البيانات المالية، والحسابات الدائنة.
• مصادر تمويل متنوعة.
• رؤى حول دور سلسلة التوريد وآلياتها.
• تقييم الوضع المالي والأداء.
• فهم التدفق النقدي وأهميته لرأس المال العامل.
• الإجابة على السؤال: لماذا يعتبر التدفق النقدي أمرا بالغ الأهمية؟

اليوم السابع: تحقيق مستوى عالمي في عمليات الحسابات الدائنة

• توصيف أفضل الممارسات داخل الحسابات الدائنة.
• الانتقال من مرحلة الشراء إلى الدفع (P2P).
• التنقل في إدارة المخاطر.
• وضع مبادئ أفضل الممارسات.
• دراسة عملية AP من البداية إلى النهاية.
• تحديد القضايا السائدة داخل الحسابات الدائنة.

اليوم الثامن: تحسين معالجة الفواتير والإدارة التشغيلية

• تحسين معالجة وإجراءات الموافقة على التفويرات.
• تحقق من تفاصيل الفاتورة بدقة.
• نهج التعامل مع العناصر “منخفضة القيمة”.
• تجنب مخاطر المدفوعات المكررة.
• الاستخدام الفعال لوقت الموظفين: تقليل المكالمات الهاتفية المتعلقة ب AP.
• هناك جدل حول من يجب أن يدير النقود الصغيرة.

اليوم التاسع: الاستفادة من التكنولوجيا في عمليات الحسابات الدائنة

• إتقان إدارة ملفات البائع منذ البداية.
• استراتيجيات لإدارة نفقات السفر والترفيه.
• تأسيس إدارة فعالة للسياسات.
• معالجة السلف النقدية وإجراءات تعويض الموظفين.
• تقدم في التصوير وسير العمل لتحسين العمليات.
• الاستفادة من الإنترنت لتعزيز فعالية الوصول المباشر.

اليوم العاشر: دفع المدفوعات والحفاظ على العلاقات

• مهارات في التواصل وعلاقات العملاء.
• الوصول إلى معلومات حالة الدفع للموردين والعملاء الداخليين.
• تعزيز دورة إدارة الأموال من خلال الشراء إلى الدفع (P2P).
• رؤى حول المدفوعات وحلول الدفع: أدوار الحسابات الدائنة أو الخزانة.