مقدمة

شهادة التعامل في ACI هي برنامج تأسيسي يوفر للأفراد فهما شاملا لكيفية عمل الأسواق المالية العالمية. يركز على هيكل وتشغيل أسواق العملات الأجنبية والمالية المهمة، مقدما نظرة عامة على المنتجات الأساسية داخل هذه الأسواق، بما في ذلك النقد والعقود الآجلة والمشتقات.

تمنح دورة التعامل في ACI المهارات والمعرفة الأساسية، بما في ذلك الرياضيات الأساسية المستخدمة في هذه الأسواق، اللازمة للمشاركة الفعالة. تم تصميم دورات التدريب وبرامج الشهادات في ACI مثل شهادة التعامل مع ACI لرفع مستوى الخبرة في الأسواق المالية.

الحصول على شهادات ACI، مثل شهادة وكيل ACI، يتطلب عادة تدريبا شاملا وفهما عميقا لديناميكيات الأسواق المالية. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن تدريب ACI بالقرب من موقعهم، من المفيد البحث عن فرص محلية لبرامج شهادة ACI أو النظر في خيارات التدريب عبر الإنترنت في ACI.

كما يمكن لحضور مؤتمرات ACI أن يساهم في فهم أعمق لصناعة المالية سريعة التطور، مما يوفر الوصول إلى شبكة من المحترفين والخبراء. ما هي شهادة التعامل مع ACI؟ ترمز شهادة التداول من ACI إلى فهم المستلم الشامل لعمليات الأسواق المالية والمنتجات واستراتيجيات إدارة المخاطر.

تعتبر شهادة معاملات ACI هذه معترفا بها على نطاق واسع وتعد معيارا صناعيا لكفاءة السوق المالية.

أهداف الدورة

بحلول نهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• افهم مبادئ قيمة الوقت للمال.
• احسب أسعار الفائدة والعوائد قصيرة الأجل، بما في ذلك أسعار الفائدة المستقبلية المستقبلية.
• افهم وظيفة سوق المال، والاختلافات والتشابهات بين الأنواع الرئيسية من أدوات سوق النقد، وكيف تلبي متطلبات المقترضين والمقرضين المختلفين.
• كن قادرا على تطبيق عروض أسعار الصرف الفوري.
• فهم المصطلحات الأساسية لمعاملات الفوركس الفورية ودور الوسطاء المتخصصين.
• افهم آليات استخدام مشتقات أسعار الفائدة في سوق المال للتحوط من مخاطر سعر الفائدة.
• أساسيات خيارات التعامل مع ACCI.
• تعرف على الفئات والأنواع الرئيسية وافهم المصطلحات.
• فهم أساسيات إدارة الأصول والخصوم كإدارة وتحوط المخاطر الناشئة عن عدم التوافق بين جانب الأصول والخصوم في ميزانيات البنك.
• افهم لماذا تعتبر المخاطر جزءا أساسيا من نماذج أعمال البنوك ولماذا تعد إدارة المخاطر الفعالة ضرورية لنجاح البنوك.

الجمهور المستهدف

تم تصميم هذه الدورة ل:

• الوافدون الجدد والوكلاء الصغار في غرفة التداول.
• موظفو المكتب الأوسط والعمليات.
• ضباط الامتثال والمخاطر.
• هذه الدورة في التعامل مع ACI مخصصة للأفراد الذين يطمحون إلى تعزيز معرفتهم وتطوير مسيرتهم المهنية في الأسواق المالية.

منهاج الدورة

اليوم الأول: حسابات أسعار الفائدة الأساسية

• احسب القيم الحالية والمستقبلية باستخدام تقنيات حسابية للخصم والمركب لكل من أداة سوق المال التي تنتهي عند الاستحقاق وأداة يتم تحويلها عند الاستحقاق.
• احسب أسعار الفائدة البسيطة باستخدام أعداد الأيام المختلفة وقواعد الأساس السنوية.
• حدد عدد الأيام وقواعد الأساس السنوية لليورو، والجنيه الإسترليني، والفرنك السويسري، والدولار الأمريكي، والين الياباني.
• حدد التكرار والتوقيت التقليدي للمدفوعات عبر أدوات السوق النقدية، بما في ذلك تلك التي تستمر لفترة أصلية لأكثر من سنة.
• احسب التواريخ والمعدلات المكسورة من خلال الاستيفاء الخطي (الخط المستقيم).
• عرف EURIBOR وLIBOR وEONIA.
• حول أسعار الفائدة والعوائد بين أساس سوق المال وأساس السندات في العملات التي يوجد فيها فرق.
• احسب سعر الفائدة المستقبلي من سعر نقدي غير متطابق.
• احسب معدل نقدي من سلسلة من أسعار البداية والمستقبل لفترات متتالية.
• احسب قيمة أداة سوق المال التي تدفع خصومة من سعر الخصم الخاص بها (خصم مباشر) وحول معدل الخصم مباشرة إلى عائد دقيق.
• رسم منحنى العائد، ووصف شكله والتغيرات الأساسية في شكله باستخدام مصطلحات السوق، وشرح كيف تفسر نظرية التوقعات الخالصة، ونظرية تفضيل السيولة، وفرضية تقسيم السوق شكل المنحنى.

اليوم الثاني: أسواق المال النقدي

• عرف سوق المال.
• وصف الميزات الرئيسية للأنواع الأساسية من أدوات سوق النقد – أي الودائع بين البنوك، أو أوراق النقد أو قبول البنوك، سندات الخزانة أو البنك المركزي، الأوراق التجارية، شهادات الإيداع – من حيث ما إذا كانت توريق، قابلة للتحويل أو التأمين؛ وبأي شكل يدفعون العائد (أي خصم، فائدة أو عائد)؛ كيف يتم اقتباسها؛ طريقة إصدارهم؛ الفترات الدنيا والقصوى؛ والمقترضين/المصدرين والمقرضين/المستثمرين النموذجيين الذين يستخدمون كل نوع.
• استخدم المصطلحات المقبولة عموما لوصف التدفقات النقدية لكل نوع من الأدوات.
• افهم مصطلحات التعامل الأساسية.
• التمييز بين وتعريف ما تعنيه أسواق المال المحلية والأجنبية واليورو (الخارجية)، ووصف المزايا الرئيسية لأدوات النقود الأوروبية.
• صف الفروقات والتشابهات بين المستودعات الكلاسيكية والبيع/إعادة الشراء من حيث خصائصها القانونية والاقتصادية والتشغيلية.
• عرف الهامش الأولي وصيانة الهامش الأولي.
• قم بإدراج وتوضيح الأنواع الرئيسية لترتيبات الحضانة في المستودع.
• عرف الضمانات العامة (GC) والعروض الخاصة.
• الصرف الأجنبي: تحديد العملة الأساسية والعملة المعلنة برمز سعر الصرف القياسي.
• اختر أي عملة يجب أن تكون العملة الأساسية في أي زوج من العملات.
• الاعتراف برموز ISO لعملات الدول المنتسبة ل ACI – جمعية الأسواق المالية.
• اميز بين “الأرقام الكبيرة” و”النقاط/النقاط”.
• طبق سعر صرف السعر الفوري للعرض كأداة تحديد ومحاسب للسعر لتحويل مبلغ عملة أساسية أو مقتبسة من العملة.

اليوم الثالث: شرح العلاقة بين سعر الفائدة المطلق، والنقاط المستقبلية، والسعر الفوري، وأسعار الفائدة، بما في ذلك مفهوم تكافؤ سعر الفائدة وإمكانية وفكرة المراجحة المشمولة بالفائدة

• التمييز بين تداول المعادن الثمينة مقابل التسليم الفعلي وإدخال الدفاتر.
• العقود المستقبلية المستقبلية، والعقود المستقبلية (FRAs)، والعقود الآجلة والتبادلات في سوق المال
• صف الآليات واشرح مصطلحات القرض أو الوديعة المستقبلية ومخاطر سعر الفائدة التي تخلقها هذه الأدوات.
• اشرح كيف أن عقود الإيرادات العائلة، والعقود الآجلة في سوق المال، ومبادلات سوق المال هي مشتقات من مراكز مستقبلية مستقبلية، واشرح مزايا المشتقات.
• صف آليات ومصطلحات FRAs، استخدم الأسعار المعلنة عنها، اختر العقد الصحيح، قرر ما إذا كنت ستشتري أو تبيع، حدد معدل التسوية، واحسب مبلغ التسوية.
• اشرح كيف يمكن استخدام الحسابات الاحتياطية للتحوط من مخاطر أسعار الفائدة.
• وصف آليات ومصطلحات العقود الآجلة في سوق المال، استخدم الأسعار المعلنة معها، اختر العقد الصحيح، قرر ما إذا كنت ستشتري أو تبيع، حدد سعر التسوية، وحساب مدفوعات هامش الهامش المتغيرة.
• الخيارات
• حدد خيارا وقارن ومباين الخيارات مع آلات أخرى.
• حدد سعر التنفيذ، سعر السوق، الأساس الأساسي، القسط، وانتهاء الصلاحية.
• احسب القيمة النقدية لعرض سعر القسط.
• صف كيف يتم عرض أسعار الخيارات المتداولة في بورصة وخارج البورصة ومتى يتم دفع علاوة بشكل تقليدي.
• عرف خيارات الشراء والبيع.
• اشرح المصطلحات الخاصة بتحديد خيار العملة.
• صف ملفات الأرباح لمراكز الشراء والبيع في خيارات الشراء والبيع.

اليوم الرابع: صف حقوق الممارسة المرتبطة بأنماط الخيارات الأوروبية والأمريكية والبرمودية والآسيوية (متوسط السعر)

• مبادئ إدارة الأصول والخصوم
• حدد المعنى والمفاهيم العامة ل ALM.
• وصف تأثير عوامل المخاطر الأولية على جانب الأصول والخصوم في الميزانية العمومية: تأثير مخاطر سعر الفائدة، مخاطر العملة، مخاطر السيولة، ومخاطر الائتمان.
• فهم أهمية البنية التحتية التنظيمية الفعالة والموثوقة التي تقدم البيانات اللازمة بدقة وبشكل متكرر لإدارة مخاطر إدارة إدارة الأنظمة الإدارية.
• افهم استخدام إدارة الفجوات: عدم تطابق الاهتمامات والمدة.
• اشرح تقنيات إدارة الأصول والخصوم: إدارة التدفق النقدي، إدارة المدة، وحدود الفجوات.
• صف استخدام أسعار الفائدة المختلفة ومشتقات العملات الأجنبية لتطبيق تقنيات التحوط ضد مخاطر ALM.
• استخدم أدوات نقل مخاطر الائتمان لإدارة الميزانية العمومية: المشتقات الائتمانية وتوريق الأصول.

اليوم الخامس: مبادئ المخاطر

• فهم شامل لمختلف جوانب المخاطر، بما في ذلك:
• مخاطر السوق.
• مخاطر الائتمان.
• مخاطر تشغيلية.
• مخاطر قانونية وتنظيمية وسمعة.
• مخاطر السيولة.