مقدمة

تأمين أصول الشركة أثناء المعاملات مع العملاء المحليين والدوليين أمر بالغ الأهمية لنجاح واستدامة الأعمال. تعلمك هذه الدورة المتقدمة في تمويل الرعاية كيفية التعامل بشكل صحيح مع الشركات الأجنبية لدعم أرباحك العامة دون التضحية بأصولك واستقرارك المالي. ستتعلم أيضا كيفية التفاوض مع الأطراف التجارية لتأمين شروط تجارية مواتية، والمشاركة في حلول تمويل تجارية مؤثرة، واستخدام استراتيجيات تداول متقدمة. توفر هذه الدورة الشاملة لشهادة تمويل التجارة شهادة أساسية للمهنيين الذين يسعون لتعميق خبرتهم في حلول تمويل التجارة وتقنيات التداول المتقدمة. من خلال دورة شهادة تمويل التجارة هذه، سيخرج المندوبون بثقة في التنقل بفعالية في عالم تمويل التجارة الدولية المعقد، والمساهمة في مؤتمرات تمويل التجارة من خلال رؤى واستراتيجيات، وتحقيق مستوى عال من الكفاءة في تمويل التجارة المنظم.

أهداف الدورة

بحلول نهاية هذه الدورة، سيتمكن المشاركون من:

• فهم ديناميكيات سوق تمويل التجارة العالمي وردود فعل المؤسسات.
• تمكين المندوبين ليصبحوا ممارسين أفضل في بيئات الدروس المتقدمة في المالية.
• إظهار معرفة متقدمة بتمويل التجارة تتجاوز طرق الدفع التقليدية.
• احصل على نظرة عميقة حول تصورات العملاء للمخاطر والمفارقات التي قد تخلقها
• افهم لماذا التداول بالحسابات المفتوحة منتشر رغم المخاطر.
• ناقش سبب استمرار استخدام خطاب الاعتماد.
• التعرف على تحديات التمويل التجاري في الامتثال، خاصة فيما يتعلق باعتبارات لجنة الاتصالات الفيدرالية وAML.
• ادرك الربحية وإمكانية انخفاض مخاطر الائتمان في تمويل التجارة المدار بشكل جيد.
• قدر دورة تمويل التجارة، بما في ذلك تحليل نقطة التعادل.
• إدراك أن العقوبات أصبحت الآن اعتبارات سائدة.
• فهم النهج القائم على المخاطر وتأثيره على تمويل التجارة.
• تعرف على مصطلحات الامتثال للجرائم المالية مثل DDD وFATF وTI وCPI.
• افهم وحدد المخاطر التقليدية.
• راجع المنتجات الأساسية وكيف يحلل العميل مخاطره.
• أتقن جوانب إدارة سلسلة التوريد والمالية.
• تعرف على رسائل الاعتماد التقليدية ومفاهيم العقود الأربعة.
• اكتشف عمق خطابات الاعتماد الاحتياطية ودورها في التجارة المدعومة من البنوك.
• تعرف على القضايا المالية المتعلقة بالتصدير والتحكم في تعرض الائتمان.
• استكشف الاستخدام الفعال للتحصيل كشكل من أشكال التمويل قصير الأجل.
• افهم الطلب الدولي وضمانات العقود والسندات.

الجمهور المستهدف

تم تصميم هذه الدورة ل:

• المراقبون الماليون.
• محترفو المشتريات.
• محللون ماليون.
• مديرو تطوير الأعمال.
• مديرو ماليون.
• محاسبو الإدارة.
• محللو الأعمال.
• محترفو الخزانة.
• هذه الدورة المتقدمة لشهادة تمويل التجارة مخصصة للأشخاص الذين يرغبون في اكتساب خبرة كبيرة لتحسين مسيرتهم المهنية في تمويل التجارة.

منهاج الدورة

اليوم الأول: السوق الحالي التطور الأخير والتطورات الحالية في تمويل التجارة

• تحدي الأسواق الناشئة.
• تأثير الأنشطة الاقتصادية الصينية.
• التحديات الجيوسياسية، وخاصة الحمائية.
• طيف عملاء تمويل التجارة، من الشركات العالمية إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة.
• الفهم الأساسي لتمويل التجارة.
• المستخدمون النموذجيون لمنتجات وخدمات تمويل التجارة.

اليوم الثاني: الامتثال للجرائم المالية والعقوبات

• أهمية الامتثال في تمويل التجارة.
• النهج القائمة على المخاطر في تمويل التجارة.
• TI CPI، FATF، WOLFSBERG، ICC، OFAC، وغيرهم من المؤثرين.
• التنمية المدفوعة والحاجة إلى الحصول على خط رؤية واضح عبر سلسلة القيمة.
• طرق غسل الأموال – كيف يتم ذلك؟
• احتيال وثائقي.
• بيبس.
• نظرة عامة على العقوبات وتأثيرها.

اليوم الثالث: المخاطر التقليدية – القضايا الحرجة

• تحديد المخاطر وإدارتها في تمويل التجارة.
• اعتبارات المخاطر الائتمانية والسوق والتشغيلية.
• عوامل خطر سياسية ودولية.
• تقييم المخاطر البنكية والمؤسسية.
• مخاطر الشركات وغيرها من المخاطر الحرجة.
• تقييم مخاطر المستوردين والمصدرين.
• مخاطر أخرى في الصفقة وكيفية التخفيف منها (مخاطر النقل، التخزين، والقوة القاهرة).
• التخفيف من المخاطر، وإدارته، والنقل.

اليوم الرابع: إدارة سلسلة التوريد والتمويل

• أصول إدارة التنسيق وما تعنيه عمليا.
• فهم القضايا في إدارة التنسيق – “شد الحبل” بين المورد والمشتري.
• تحقيق “توازن” بين الأطراف لمعالجة فعالة.
• فهم حركة ‘المعلومات والبضائع والنقد’.

اليوم الخامس: خطابات الاعتماد الاحتياطية

• التاريخ والأصل.
• المنتج السائد في تمويل التجارة.
• استخدامات خطابات الاعتماد الاحتياطية.
• إدارة المخاطر عبر خطابات الاعتماد الاحتياطية.
• الإصدار والتقييم.
• استراتيجيات التسعير.
• فهم طلبات ISP98 وUCP 600 في خطابات الاعتماد الاحتياطية.
• اكتشاف الاحتيال والوقاية منه.

اليوم السادس: قضايا تمويل التصدير

• بالنظر إلى الصورة الكبيرة.
• فهم الغرض من الاقتراض.
• قضايا المخاطر في الدولة.
• واقع الملكية والسيطرة.
• التفاوض بموجب خطابات الائتمان.
• خصم رسوم الدفعة المؤجلة، واعتمادات القبول (مع أو بدون حق الرجوع أو بدون).

اليوم السابع: التحكم في تعرض الائتمان – وضع حد

• تحليل دورة التجارة.
• استخدام الجدول الزمني.
• تقييم وإدارة فجوات التمويل.

اليوم الثامن: هيكلة التمويل للمتداول

• تحليل تدفق التجارة لهيكلة المالية.
• حجم المنشأة وتقييم هيكلها.
• إقراض محدد مع تواريخ استحقاق محددة.
• تقدير والتحكم في مصادر السداد.

اليوم التاسع: الاستخدام الفعال للتحصيل في التمويل قصير الأجل

• التحصيل كأداة مالية.
• استراتيجيات تحديد المخاطر والتخفيف منها.
• التحكم في الصيانة في المعاملات المالية.

اليوم العاشر: دعم التاجر

• استخدام البضائع كضمان.
• تقييم السلع لتمويل التجارة.
• فهم أهمية العهود وإيصالات الصناديق الاستئمانية.
• هيكلة الإقراض لتمويل التجارة.